Le Multi Family Office (MFO) centralise la gestion patrimoniale de plusieurs familles fortunées, offrant une expertise complète et personnalisée. En combinant conseils financiers, planification successorale et optimisation fiscale, il garantit un accompagnement adapté aux objectifs spécifiques de chaque foyer. Cette approche collective permet d’allier économies d’échelle et diversité de compétences, pour protéger et valoriser durablement votre patrimoine.
Multi family office : comprendre l’essentiel pour optimiser et protéger son patrimoine
Un multi family office désigne une structure indépendante qui gère le patrimoine de plusieurs familles fortunées à la fois, contrairement au single family office qui est dédié à une seule lignée. Plus d’informations détaillées sont à découvrir sur Agorafinance. Ce modèle mutualise les compétences en gestion de patrimoine, conseil en investissement et optimisation fiscale, rendant ces services accessibles dès un seuil d’environ un million d’euros d’actifs financiers.
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Les principaux atouts résident dans la mutualisation des ressources et des coûts, l’accès à une expertise multi-domaines (juridique, fiscal, financier) et un haut niveau de confidentialité. Cette approche favorise une gouvernance familiale structurée et l’accompagnement dans la planification successorale, offrant à chaque famille une vision consolidée continue de sa situation patrimoniale.
Les profils concernés couvrent des entrepreneurs, dirigeants ou familles dont le patrimoine est diversifié, souvent soucieux d’organiser la transmission, maîtriser les risques financiers et bénéficier d’un suivi personnalisé. Le multi family office privilégie ainsi une gestion sur mesure, proposant une supervision globale, un reporting régulier et des solutions adaptées à chaque étape du développement patrimonial.
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Services clés proposés par un multi family office pour la gestion de patrimoine
Gestion globale du patrimoine : investissement, allocation d’actifs, gestion des risques et reporting consolidé
La gestion de patrimoine via un multi family office se distingue par une approche centralisée permettant une vision globale de toutes les catégories d’actifs détenues par la famille. La priorité est d’optimiser la stratégie d’investissement à long terme : construction de portefeuilles performants, équilibre entre rendement et prise de risque, prise en compte des différents cycles économiques, et gestion dynamique de la trésorerie. Un reporting consolidé transmet régulièrement des analyses précises sur la valeur, la performance et l’exposition aux risques de l’ensemble du patrimoine. L’allocation d’actifs est ajustée en continu pour refléter les ambitions et la tolérance au risque de chaque membre familial, intégrant des actifs financiers, immobiliers, alternatifs ou non cotés.
Stratégies de planification successorale, optimisation fiscale et structuration juridique adaptées
Le family office élabore des solutions sur-mesure en planification successorale et en optimisation fiscale, tenant compte de la fiscalité locale et internationale. Les équipes spécialisées coordonnent la structuration juridique (fondations, holdings, contrats) pour protéger le capital, anticiper efficacement la transmission entre générations, limiter l’impact fiscal et prévenir les conflits familiaux.
Accompagnement sur mesure : gouvernance familiale, transmission, philanthropie, conseils immobiliers et services bancaires spécialisés
L’accompagnement du multi family office s’étend à la gouvernance familiale (charte, réunions, formation des héritiers) et à la philanthropie familiale (création de fondations, gestion des dons). Il comprend également des conseils adaptés pour les projets immobiliers familiaux et des services bancaires personnalisés afin de garantir la sécurité, la performance et la cohérence globale du patrimoine.
Tendances actuelles et expertise des multi family offices en 2025
Nouvelles attentes en investissement : ISR, private equity, actifs réels et stratégies multi-classes
Les investisseurs recherchent plus que jamais des approches responsables et diversifiées. L’intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) s’impose désormais comme un standard en gestion de patrimoine. Le private equity, les actifs réels (immobilier, infrastructure) et les stratégies multi-classes dominent les allocations, répondant à un double objectif : performance durable et protection contre la volatilité des marchés financiers. Cette dynamique reflète une volonté d’ancrer les investissements dans l’économie réelle et d’aligner les portefeuilles sur les valeurs familiales.
Digitalisation, reporting ESG et accès à l’expertise internationale : enjeux de transparence et de contrôle
La digitalisation transforme les family offices, grâce à des outils offrant un reporting ESG détaillé et un suivi consolidé des actifs. Cette évolution permet d’accroître la transparence, de renforcer le contrôle sur les investissements et d’accéder à des conseils spécialisés partout dans le monde. La conformité réglementaire européenne s’inscrit comme pierre angulaire du secteur, structurant l’offre de services haut de gamme et personnalisés. Les solutions innovantes facilitent ainsi la prise de décision et la gestion patrimoniale, tout en préservant la confidentialité.
Études de cas et présentation de cabinets spécialisés : services premium, innovation et accompagnement multi-juridiction
En 2025, les multi family offices tels que ceux à Paris ou Genève déploient des services premium adaptés aux enjeux internationaux, à la diversité des familles et à la complexité croissante des patrimoines. La sélection d’experts-conseils rigoureux, l’accompagnement entrepreneurial multi-générationnel et le pilotage de projets philanthropiques reflètent cette expertise. Les familles bénéficient de conseils transfrontaliers et d’une optimisation continue, portée par des équipes pluridisciplinaires.
